Las mujeres están más preocupadas que los hombres por la planificación de su jubilación, según una encuesta de EFPA a asesores financieros
La XII Encuesta “Mujeres y Finanzas” de EFPA España revela, además, que el 48% de los asesores financieros encuestados ha percibido un aumento en la tolerancia al riesgo de las mujeres en sus decisiones de inversión.
Tratamos sobre las principales conclusiones que arrojan los resultados de la XII Encuesta Mujer y Finanzas, elaborada anualmente por EFPA España (la Asociación Española de Asesores y Planificadores Financieros), en la que asesores financieros certificados por la asociación analizan la evolución del papel de la mujer en la toma de decisiones de finanzas personales y sus preferencias a la hora de ahorrar e invertir.
Mayor preocupación de las mujeres por la jubilación y por el asesoramiento profesional
El 46% de los profesionales del asesoramiento encuestados por EFPA considera que las mujeres se muestran más preocupadas que los hombres por la planificación de su jubilación, frente al 16% que piensan que es justo al revés.
Esta diferencia cobra relevancia en un contexto en el que la brecha salarial y la diferencia en las pensiones entre hombres y mujeres siguen siendo desafíos a nivel social y económico. La mayor esperanza de vida de las mujeres y su preocupación por asegurar un futuro estable las lleva a considerar el ahorro para la jubilación como una prioridad, reforzando así su interés en estrategias financieras a largo plazo.
Otro aspecto destacado por los asesores financieros encuestados es el enfoque meticuloso que adoptan las mujeres al invertir. Un 55% de los encuestados cree que las mujeres dedican periodos de reflexión más largos que los hombres antes de tomar decisiones, analizando con mayor detalle las oportunidades de inversión y comparando diferentes opciones antes de actuar.
El interés de las mujeres por la educación financiera y el asesoramiento también ha crecido significativamente en los últimos años. Según un 58% de los asesores encuestados, las mujeres han buscado ayuda profesional en el último año para mejorar la gestión de sus finanzas e inversiones, lo que demuestra un alto interés por la optimización de su patrimonio y la toma de decisiones fundamentadas.
Los asesores financieros también han notado que el 56% de las mujeres valora la labor del asesoramiento financiero al menos en igual o mayor medida que los hombres.
Tabla 1: Concienciación de las mujeres sobre la importancia de ahorrar para la jubilación (fuente: XII encuesta EFPA “Mujeres y Finanzas”)
Mayor tolerancia al riesgo en las inversiones
El 48% de los asesores financieros detecta que las mujeres están asumiendo durante los últimos años un mayor riesgo al invertir, lo que refleja un cambio en su mentalidad inversora, con una mayor disposición a asumir cierto nivel de riesgo para obtener una mayor rentabilidad. Es decir, han aumentado su tolerancia al riesgo.
La prudencia sigue siendo un rasgo clave en sus decisiones financieras, como lo demuestra el hecho de que el 62% de los encuestados piensa que las mujeres mantienen un mayor porcentaje de liquidez en sus carteras en comparación con los hombres, lo que indica una firme apuesta por la seguridad financiera y la capacidad de respuesta ante imprevistos.
Tabla 2: Nivel de riesgo que asumen las mujeres al invertir en los últimos 5 años (fuente: XII encuesta EFPA “Mujeres y Finanzas”)
Un 67% de los asesores financieros considera que las mujeres desempeñan un papel clave en las decisiones financieras de su hogar
Solo un 25% de los encuestados considera que solo intervienen en cuestiones específicas como compras grandes, ahorro o inversión.
Los profesionales del asesoramiento encuestados por EPFA creen que la principal razón por la que algunas mujeres no intervienen determinadamente en las decisiones financieras del hogar es por una falta de conocimientos financieros o formación específica (28%), seguido de una falta de interés por las finanzas (27%) y de una percepción de que todavía se trata de un ámbito principalmente masculino (20%).
El 49% de los asesores financieros cree que el nivel de conocimiento sobre finanzas de las mujeres es equivalente al de los hombres, y un 40% cree que es menor.
Según la encuesta, las decisiones financieras más importantes para las mujeres son la educación de los hijos (identificada como prioritaria por el 80% de los asesores financieros), seguida de la compra de una vivienda (44%) y el ahorro para la jubilación (18 %).
Tabla 3: Papel que juegan las mujeres en las decisiones financieras de las familias (fuente: XII encuesta EFPA “Mujeres y Finanzas”)
Acceso a las conclusiones de la encuesta EFPA Mujeres y Finanzas
